¿Qué es y cómo podemos crear una estrategia de inversión?
¿Quieres invertir en bolsa y aún no sabes cómo hacerlo? Con una excelente estrategia de inversión será más sencillo lograr lo que deseas. ¿Qué esperas? Conoce todo sobre cómo tener una estrategia para invertir en bolsa.
¿Qué es una estrategia de inversión?
Una estrategia de inversión es un proceso que permite definir cómo orientar a un inversor para la posible selección de cartera de valores. Una estrategia incluye un conjunto de acciones, planes diseñados para impulsar ideas y lograr el propósito u objetivo deseado. De este modo, obteniendo mejores rendimientos en las inversiones realizadas.
Además, una estrategia de inversión funciona con el objetivo de operar en negocios importantes, mejorar el impacto, balancear la inversión planificada y para evitar arriesgar demasiado.
Una estrategia de inversión radica en el perfil del inversionista, sea éste conservador o arriesgado, enfocándose en los objetivos de riesgo o retorno que estos tengan.
La estrategia varía dependiendo de las operaciones que realicen estos inversionistas. Cuyas operaciones como depósitos o mercado de bolsa de valores incluyen factores de menor o mayor rendimiento, a corto o largo plazo.
¿Por qué es necesario tener una estrategia de inversión en la bolsa?
Ante todo, trazarnos un objetivo es la mejor manera de lograr el negocio deseado. Es por ello, que tener una estrategia de inversión en la bolsa es necesario para adquirir mayores rentabilidades que impulsarán ese negocio. Por su parte, si estos objetivos cambian, las estrategias también lo harán.
Una estrategia, además, resulta indispensable para evitar resultados no deseados o incluso bajos rendimientos. Asimismo, para fortalecer y ampliar los conocimientos en las inversiones realizadas.
Tipos de estrategia de inversión
Existen muchas estrategias de inversión de acuerdo al perfil del inversor o al capital de riesgo y rentabilidad. Aquí se le mostrará las más utilizadas en el mercado:
Forex: También conocida como divisas, es una estrategia líder en el mercado de trading fundamental. Forex opera en un mercado tan grande, por ello, es considerado un espacio influenciado por la geopolítica. Para poner a disposición esta estrategia, es necesario considerar lo siguiente:
- Calendario de eventos económicos
- Nociones de geopolítica y análisis fundamental
- Realizar operaciones a largo plazo.
CFDS: También llamados contratos por diferencia. Para operar en mercados financieros con menor riesgo, las estrategias CFDS ofrecen la posibilidad de interferir en mercados de acciones o bolsas de valores.
Además, las estrategias de inversión por CFDS se adaptan mejor al trading intradiario a través de estrategias o elementos técnicos, como podemos ver a continuación:
- Estrategia con bandas de Bollinger
- Hit and Run
- Utilización de las Velas Japonesas
- Detrended Price Oscillator
- Estrategia Nihilist.
En la bolsa de valores es posible aplicar esta estrategia de inversión por CFDS. Puesto que permite obtener rentabilidades mayores al capital disponible. De este modo, adquiriendo mayores ganancias y un rendimiento más alto.
¿Se puede crear una propia estrategia de inversión?
Cada cabeza es un mundo y cada persona tiene la capacidad de crear una estrategia propia basada en su perfil, necesidades y propósitos. Por lo tanto, podemos desarrollar nuestra propia manera de gestionar el riesgo.
El nivel del riesgo dependerá del propósito que busca cada quien. Por eso, es primordial trazar un objetivo para estar atento a los obstáculos y de esta forma, definimos nuestra estrategia.
¿De qué manera gestionamos ese riesgo?… Creando una estrategia que se ajuste a nuestro perfil, necesidades, tiempo y sobre todo al capital que tengamos disponible. Tomando en cuenta también, que el inversor podrá realizar inversiones de acuerdo a criterios técnicos.
Invertir sin estrategias es como naufragar en medio de la tormenta. Sin un buen plan no sobreviviremos a los obstáculos.
¿Cómo crear una estrategia de inversión?
Primero que nada, debemos ser disciplinados y plantear una estrategia de inversión en base a ganancias estables. Debemos definirnos como inversores, plantearnos los propósitos de acuerdo a nuestro perfil. Estos propósitos pueden ser a corto o largo plazo.
Para los inversionistas que prefieren obtener ganancias día a día, aprovechando las oportunidades. Entonces, resulta provechoso invertir a corto plazo.
Por el contrario, para los inversionistas que prefieren conseguir ganancias y mayor rentabilidad a futuro, es adecuado optar por inversiones a largo plazo.
Adicionalmente, debemos estar dispuestos aprender de los errores y adquirir nuevos conocimientos.
En cuanto a trading, para crear una estrategia de inversión, debemos tener acceso a plataformas. En este sentido, podremos visualizar y consultar gráficos que representen las diferentes tendencias de la cotización de activos financieros (operaciones, divisas y más) en los mercados.
Identificar tendencias alcistas o bajistas
La identificación de las tendencias alcistas o bajistas, es un factor que juega un papel importante a la hora de interpretar los gráficos. Gracias a ello, podemos desarrollar una adecuada estrategia de inversión.
Por otro lado, existen dos tipos de tendencias: la tendencia primaria, que muestra la dirección oficial del precio y una tendencia secundaria que retrata los movimientos del precio. Estas tendencias son claves para las operaciones de trading.
Indentificar que tipo de trader eres
Inmediatamente después de escoger la plataforma correcta, deberá saber qué tipo de trader o qué tipo de perfil es usted para llevar a cabo el trading. A continuación se le mostrarán tres perfiles:
Un Day Trader (Corto plazo)
Un Day Trader o Trading Intradiario es aquel enfocado en la compra y venta de activos que se obtienen en un mismo día, por eso hablamos de inversión a corto plazo.
Estos traders adquieren reembolsos mediante el apalancamiento. Por medio de este, logrando una alta liquidez y movimiento de precios en el mercado trading.
Todas las operaciones que se manejan en trading resultan arriesgadas, por lo que es primordial aplacar los niveles de riesgo a través de un stop-less o niveles de seguridad.
Un Swing Trader (medio plazo)
Un Swing Trader realiza estrategias de inversión a medio plazo, con pequeñas ganancias y con una tendencia de corta duración.
El punto clave de la estrategia swing trading es poder repetir las operaciones continuamente sin un límite.
El propósito de esta estrategia es gestionar rentabilidad por cada operación con un valor de 10%. Por otro lado, retornos esperados (donde no existe un mercado específico) de un 5%.
Un Inversor (largo plazo)
Por medio de esta estrategia, las operaciones se realizan a largo plazo, es decir, operaciones con ganancias a futuro. Teniendo en cuenta, un análisis fundamental y factores geopolíticos dentro del mercado financiero.
Un inversor a largo plazo, se caracteriza por contar con mayor disponibilidad de capital en comparación a otros inversores. El objetivo de estos es el resultado de movimientos de los precios en el mercado.
Conclusión
Independientemente del enfoque que usted tenga, es importante tener conocimientos financieros antes de arriesgar dinero en el mercado. Los inversores que tienen más éxito, tienden a adoptar un enfoque muy sistémico de los mercados. Estos utilizan una estrategia específica que comprenden completamente y siguen con precisión.
Una vez tengas los conocimientos y la asesoría adecuada puede empezar a desarrollar estrategias de inversión propias que se adapten a su perfil como inversionista. Como habíamos mencionado anteriormente, es esencial que usted se trace un objetivo y visualice los futuros obstáculos para poder, ya sea, cambiar o crear mejores estrategias de inversión.
Toma en cuenta los factores de rentabilidad, riesgo y por sobre todo hazlo con mente fría. Recuerda que a veces se gana y a veces se pierde.